お金が貯まらない・老後が不安と
お悩みのアナタに
お金が貯まらない・
老後が不安と
お悩みのアナタに
こんなことで
悩んでませんか？
- 毎月の収支がギリギリでお金が貯められない
- 子供の教育費を貯めないと・・・
- 毎月の生活費はどれくらいがいいの？
- いくらの家なら買ってもいいのかな・・・
- 自分に合った投資の適正額をアドバイスして欲しい。
- 今持っている株や投信、本当にこのままでいいの？
- ライフプランにあった生命保険に見直したい。
焦って金融商品を選ばずに、
まずは地道に
キャッシュフロー分析を。
家計ドック診断とは？
家計の将来シミュレーションを分析した上で、資産運用・生命保険などの
人生に関わる様々なお金の問題を発見し、
理想のライフプランが実現できるよう
解決策をご提案いたします。
メディア掲載実績
らくらく家計ドックが選ばれる
４つ理由
10年間の信頼と実績
おかげさまで設立10周年
【らくらく家計ドック】を運営する、株式会社フィナンシャルクリエイトは2021年7月11日をもちまして設立１０周年を迎えました。
これまでに多くのお客様にご満足していただき、１０周年という実績を作ることができたため、これからご利用いただくお客様にも安心してご利用いただけます。
徹底した分析
30~40年後の家計を分析
現状の家計の分析だけでなく、30～40年後までの家計をシミュレーションすることで、何にどのくらいのお金を使っていいのか、資産運用はするべきなのかなどの将来の家計まで細かい数値で分析することができます。
よくある家計簿の分析だけでは見えてこない長いスパンでのお金の効率的な活かし方を知ることができます。
コストパフォーマンス
高いコストパフォーマンス
現状の家計の分析だけでなく、30〜40年後の家計のシュミレーションを含めて価格は22,000円(税込)。これは相場の1/2ほどです。
人生において、生命保険や子供の養育費はとても大きなお金を必要とします。らくらく家計ドック診断でお金のプロからお客様にあった提案を受けることで改善される、今後のお金の使い道を考慮すると高いコストパフォーマンスと言えます。
ご提案
家計の改善案をご提案
理想的なプランを立ててもお客様自信が実践に落とし込めなければ意味がありません。何をどのように取り組み、その結果どのように家計を管理できるようになるのか、お客様それぞれに適した具体的なプランを一緒に作成いたします。
家計ドック診断を受けた
Aさんのキャッシュフロー表
60歳で定年後、家計を分析せずに生活した場合、貯蓄残高が大幅に減少。
このままだと80歳手前で破綻する可能性あり。
Aさんの改善ポイント
- 自動車ローンの見直し
- ケータイなどの通信費の見直し
- 加入中の保険の見直し
- 年利２％の資産運用
家計の見直しを行うだけで、貯蓄残高が10年間も保たれ、
同時に年利２％の資産運用を行うことで貯蓄残高のマイナスが解消。
ポイント
現状の家計を早めに知ることが
将来の安心につながります。
現在の家計を見直すだけでは将来の安心にはつながりません。30~40年先の家計をシュミレーションすることで、いくらまでなら使って良いのか、いくら資産運用に回すべきかなどの細かい数値が見えてきます。家計を細かく分析することで、お客様に見合った無理のない家計プランをご提案します。
また、分析したプランを実行するのはお客様です。フィナンシャルクリエイトは何からどのように実行するべきか、お客様の家計の状況を伺いながら取り組みやすい具体的なプランを一緒に作成いたします。
お客様の声
- 埼玉県 50代 夫婦
- らくらく家計ドック診断でキャッシュフロー分析をしてもらい、今の家計のどこに課題があるのかがわかりました。
資産運用を考えていましたが、それをやる前に家計診断を行ったことで、どのくらい資産運用に回していいのかも理解できたので良かったです。
- 東京都 40代 夫婦
- 様々なサービスを見ていましたが、無料のものから３万円以上のものまであり、どれがよいのか自分で判断できませんでした。その時に見つけた、らくらく家計ドックは20000円ほどでなおかつ設立１０周年という安心感があり、サービスを利用しました。その結果、具体的な課題点を指摘してもらうことができ、将来の不安が解消されたので良かったです。
- 佐賀県 60代 夫婦
- 私たちのライフプランが具体化され、悩んでいたことが解消されました。
不安を感じた状態で今後の人生を送るのと、年間にどのくらいのお金を使っていいのかがわかった状態で生活するのとでは、充実感が全く違うなと感じました。
た、オンラインで診断してもらえたのも良かったです。
- 神奈川県 30代 夫婦
- 診断をうけるまでは、収入の分だけお金を使っており、ほとんど貯金ができていない状態でしたが、ケータイ料金や保険を見直すだけで、2人で月々5万円も浮くことがわかりました。将来のことを考えて、毎月５万円は貯蓄に回したいと思います。ライフプランは変わると思うので、その時にまた利用したいです。
ご相談の流れ
お申込み
下記申込ボタンより必要事項（相談時間・相談方法など）の記入をお願いいたします。
決済手続き
入力フォームの送信完了メールに添付されている決済リンクより決済手続きをお願いいたします。
相談日程の確定
決済手続き完了後、２営業日以内を目安に担当IFAよりお電話かメールにてご連絡いたします。担当IFAの連絡にて、相談日程の確定とさせていただきます。その際、当日の詳しい流れをお伝えさせていただきます。
面談スタート
初回ご面談実施。初回はヒアリングがメイン。２回目面談にてキャッシュフロー分析結果、課題や解決策を含む今後の方針を提示させていただきます。
あなたのライフスタイルに合わせて
IFAが対応します。
対面相談
会場1：らくらくプライベートバンク 池袋店
住所1：東京都豊島区南池袋3丁目13-14 TAKI BLDG4階
（JR池袋駅東口36番出口から徒歩約5分）
（JR池袋駅東口39番出口から徒歩約3分）
会場2：株式会社フィナンシャルクリエイト本社会議室
住所2：東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル5階
（JR池袋駅東口36番出口から徒歩約7分）
（JR池袋駅東口39番出口から徒歩約4分）
オンライン相談
オンライン面談ツールを使用して相談。
※メールにて操作方法をお伝えしますので、入力フォームにてアドレスを正確にご入力下さい。
コロナ対策と注意事項
※本サービスはすべて個別対応で行います。本サービスにおける集団での受講希望はお受けできませんのでご了承下さい。 （夫婦、子供を含めた家族等は参加可能ですが、事前にその旨お伝え下さい）
※担当させて頂くIFAは、当日検温にて体温37°C未満であることを確認してから対応致します。
※対面相談がご不安な方には、オンライン相談の対応も承っております。
※オンライン面談では、お顔を伏せてのご参加やカメラ機能の停止、切断を固く禁じます。
※オンライン面談では、録画・録音・その他の流用を固く禁じます。
※オンライン面談では、ネット環境が必要になります。
料金
33,000円
⬇︎
22,000円（税込）
安心・信頼できる・長く付き合える
フィナンシャルクリエイトのIFA
私たちは一人一人のお客様に真剣に向き合っています。
皆様のマネープランに対して自分自身や家族のことのように取り組むことで、
皆様の将来の豊かな生活につながると考えています。
よくあるご質問
- 家計についてどんな相談ができますか？
- お客様に合った貯蓄の方法や減らすべき支出、将来に向けていくら貯蓄すべきかなど、幅広いご相談内容に対応しております。また、「家計の何を見直していいか分からない」というご相談も大歓迎です。
- IFA相談を受けると、どのように生活が変わりますか？
- 収支のバランスと将来予測をもとにした具体的なアドバイスが可能ですので、お客様の状況に合った貯蓄や備えるべきお金が具体的にわかり、今後の家計を考えるきっかけになります。
- 万が一、担当IFAと相性が合わない場合には担当変更可能か？
- 可能です。ご紹介する担当IFAには万全を期しておりますが、万が一の際は弊社管理部宛てにご連絡ください。状況をお伺いし、できる限りご希望に沿った担当IFAをご紹介いたします。（理由によってはご紹介できない場合もございますので予めご了承ください。）
金融商品仲介業者の商号
金融商品仲介業者の商号
株式会社フィナンシャルクリエイト
登録番号：関東財務局長（金仲）第845号
お客様苦情相談窓口
担当：内部管理責任者 TEL:03-5953-1055
所属金融商品取引業者等
楽天証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第195号
【加入する協会】
日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会、
一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
弊社は、所属金融商品取引業者の代理権は有しておりません。弊社は金融商品仲介業務に関し、お客様から金銭や有価証券を直接お預かりすることはありません。
弊社コンサルティングを希望された方へ、商品等の勧誘を行うことがあります。商品等にご投資いただく際には各商品等に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。
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